Ahogy közeledik az év vége, sok magyar még mindig nincs tisztában azzal, hogy akár 150 ezer forintnyi adóvisszatérítést is elbukhat, ha december 31-ig nem rendezi önkéntes nyugdíj- vagy egészségpénztári befizetéseit – figyelmeztet a Profitline.
Ki kaphatja meg a 150 ezres visszatérítést?
Az állam az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztárakba befizetett összeg 20%-át visszaadja személyi jövedelemadó formájában, maximum 150 000 forintig.
A teljes összeg megszerzéséhez az éves befizetésnek – a munkáltatói hozzájárulással együtt – el kell érnie a 750 ezer forintot.
Aki kevesebbet tesz félre, az is kap visszatérítést – csak arányosan kevesebbet.
Akár 280 ezer forint is visszajárhat
Azok, akik a pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítást vagy nyugdíj-előtakarékossági számlát (NYESZ) is fenntartanak, összesen akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak az államtól.
Kik NEM kaphatnak visszatérítést?
Akik nem fizetnek szja-t, például
-
25 év alatti fiatalok,
-
30 év alatti anyák,
-
vagy akik a családi adókedvezmény miatt nem fizetnek adót,
értelemszerűen nem tudják igénybe venni ezt a lehetőséget.
December 31. a végső határidő – és ez most különösen fontos
A befizetéseknek legkésőbb az év utolsó banki munkanapjáig, azaz december 31-ig be kell érkezniük a pénztári számlára.
Mivel Szilveszter napján sok helyen csak délig van ügyintézés, nem érdemes az utolsó pillanatra hagyni.
Mohr Lajos, az ÖPOSZ elnöke szerint ilyen biztos és gyors „hozamot” más befektetés nem kínál:
„A pénztári befizetés akár önmagunknak adott karácsonyi ajándék is lehet.”
Mihez kezdhetsz a visszatérítéssel?
A visszautalt összegről csak tavasszal, az adóbevalláskor kell döntened:
1. Rövid távra gondolkodóknak – egészségpénztár
Az egészségpénztári számláról fizethetők például:
-
orvosi vizsgálatok,
-
gyógyszerek,
-
babavárással és beiskolázással kapcsolatos költségek,
-
felsőoktatási kiadások,
-
vagy akár a lakáshitel törlesztése.
A friss jogszabályváltozások – például a 180 napos várakozási idő eltörlése – még vonzóbbá tették ezt az öngondoskodási formát. Már 1,2 millió tag használja.
2. Hosszú távra gondolkodóknak – nyugdíjpénztár
-
10 év tagság után kifizetés igényelhető,
-
a megtakarítás örökölhető,
-
a működési költségek alacsonyak,
-
a nyugdíjpénztárak az elmúlt évben infláció feletti hozamot értek el.
A taglétszám is folyamatosan nő, már több mint egymillióan használják nyugdíjkiegészítésre.
Hasznos útmutatók is elérhetők
Az ÖPOSZ két részletes kisokost is összeállított:
-
Adóvisszatérítés tudnivalói: https://www.penztar-szovetseg.hu/penztari-adovisszatetitesi-kisokos
-
Elmulasztott rendelkezés pótlása: https://www.penztarszovetseg.hu/kisokos-adovisszaterites/
Segítsd fennmaradásunk!
Csatlakozz hozzánk!
