Tavaly jól jártak az előtakarékoskodók, idén az első negyedévben a járvány miatt milliárdok vesztek el a nyugdíjpénzekből. 2019-ben csak úgy röpködtek a 10% feletti hozamok a nyugdíjpénztáraknál, idén inkább mínusz 10% feletti hozamokat hozott a koronavírus miatti tőzsdei esés, ami körülbelül el is törölte sok portfóliónál az egész tavalyi teljesítményt. Tehát a tavalyi jó év után most mindenki félve nézi a hozamát, joggal.
A Portfolio cikkében vizsgálta a járvány miatt kialakult helyzetet.
Az MNB 2019-es adatai szerint az önkéntes nyugdíjpénztárak 2019-ben 9,84 százalékos vagyonnal súlyozott átlagos nettó hozammal dolgoztak, ami 5,62 százalékos infláció feletti reálhozamot jelent.
Ezzel szemben 2020 első negyedév hozamadataiban tisztán látszik, hogy a koronavírus okozta tőkepiaci pánik. A lap azt írja, hogy idén a vizsgált pénztárak esetében egy portfólió kivételével mind negatív tartományban van, az az egy is nagyjából plusz nullában.
Amik a negyedéves teljesítményből leszűrhetőek:
- Nem váratlan, hogy a növekedési és kockázatvállaló portfóliók teljesítménye a legrosszabb, amikben nagyobb a részvénysúly. Az Aranykornál és az MKB-nál vannak olyan növekedési portfóliók, amelyek kevesebbet estek, mint 10%. Azonban ezeknél a 10% körüli mínusz nagyjából az átlagos hozam. Az Allianznál a Kockázatvállaló portfóliónál 20% fölötti mínuszban is van, az OTP Dinamikus portfóliója is 17% feletti veszteséget könyvelt el áprilisig.
- A kiegyensúlyozott portfólióknál (amiben a a részvényeket és kötvényeket nagyjából egyenlő arányban tartják) a visszaesés kisebb, itt 4-8% körüli mínuszok vannak vannak átlagban a lap szerint.
- A legkisebb esést elszenvedő portfóliók azok, amelyek kockázatkerülőbb eszközöket tartanak. Ez esetben a mínuszok megállnak maximum 2%-nál, sőt, egy portfolio van, ami a pluszos hozamban van, ez a Honvéd Pénzpiaci portfóliója, igaz csak 0,01%-os pluszban van, de a kialakult helyzetben még ez is jónak számít.
A Portfolio kiemeli, hogy nem szokványos tőkepiaci heteken vagyunk túl, ha bármilyen előrelépés történik a koronavírus-helyzetben, az a pozitív hatással lesz a piacokkal és az év hátralévő részében még bőven lesz esélye a hozamokat pozitív mérleggel zárni. Legyen így!
Köszönjük, hogy itt vagy!
A Független Hírek 9 éves működése óta több mint 41 ezer hírt tett közzé Politikai témában, mindezt függetlenül tettük és nem szolgáltuk ki egyik pártot sem!
Ha továbbra is szeretnéd, hogy független sajtó működhessen, akkor kérlek oszd meg ezt a bejegyzést facebook-on és terjeszd a híreket ott ahol tudod! Ezzel segíted a fennmaradásunkat!
Segítsd fennmaradásunk!
Csatlakozz hozzánk!
You must be logged in to post a comment Login
Leave a Reply
Hozzászólás küldéséhez be kell jelentkezni.